お金と投資の話

2021年12月 投資結果報告【配当金】【ポートフォリオ】【資産配分】

皆さまあけましておめでとうございます。

細々と運営しているブログに、昨年もお付き合いいただきありがとうございました。

2022年度も何卒宜しくお願い申し上げます。

さて。さっそくですが、2021年12月の資産報告をさせていただきます。

11月の報告はこちら↓

投資方針

私が目標とする投資スタイルは、【安眠できる投資】です。

インデックス投資を中心にコアサテライト戦略で長期投資をしています。

貯蓄:メインの投資信託:お楽しみ枠=3:5:2

コアサテライト戦略について興味のある方はこちらがおすすめです

お金に関するできごと

特になし

資産全体の投資比率

現在の資産配分はほぼ横ばい。

11月末の比率は 株67%:現金33% でしたが、12月末の比率も同じでした。

理想の比率7:3にはもう少しですね。

1月をリバランス月と決めているので、今月はリバランスのために株を追加購入する予定です。

12月は市場の下落もありながら月末には盛り返したため、資産額は大幅増でした。

売買記録

今月の米国市場の大値動きは以下の通りです。

今月は上がり下がりの大きな月でした。

2021年の1年間の値動きを振り返ってみましょう。

年明けは全体的にコロナショックからの回復の兆しを見せました。

しかしその後MMMは下落、SPYDは抜群の不安定さを見せます。

それ以外はまぁまぁ同じような値動きで、何とか微妙に右肩上がりで1年を終えましたが、デルタ株やオミクロン株の流行に翻弄された1年でもありました。

アメリカの中央銀行を統括する理事会のTOPである、パウエル理事長の「インフレは一時的なものではない」発言でパウエルショックにも陥りましたね。

また、円安もかなり進みました。

1月は103.5円で始まり、12月末日115.08円でフィニッシュしました。

今月はうっかり証券口座にお金を移しておくのを忘れたためオルカンの積立購入が実行されず、積立NISA・iDeCoだけとなりました。

設定日の12/20日は、ちょうど大幅下落した日。

ショックで倒れそうです・・・。

いやいや、長い目で見たらこんなの誤差よね。

あはは・・・・(泣)


今月の配当金

12月と言えば配当月。

今月はHDV・VYM・VT・MMM・SPYDからの配当があり、2021年度の配当金合計は125,871円となりました。

この中で引っかかる銘柄はMMM。

2021年の頭に買ってみた5つの米国個別株の中の一つです。

他の個別株は難しさや不安定さに負けて手放してしましましたが、MMMは何となく売却の機会を失って保有していました。

MMMは配当金をもらえたものの、株価がマイナスになったのにはちょっとゲンナリです。

今年は折を見て、マイナスが出ない時期に手放そうと思います。

銘柄別損益

今月は大幅に資産が増えました。

先月、今年の4月と比較してみましょう。

保有額自体が増えたためでもありますが、含み益が右肩上がりで増えた一年でした。

12月末の損益は3,484,562円。

11月末の損益は2,330,541円だったので、1か月でプラス 1,154,021円 となりました。

確定した利益+含み損益をTotalすると、4,668,878円プラスとなりました。

今までの売却利益はこちらです↓

現在のポートフォリオ

相変わらず黙々とオルカンを積み立てています。

現在の比率はこんな感じ。

今年はETFを買い増しせずに、投資信託だけを積み上げる予定です。

現在の資産内訳

おさらいしますが、私の投資スタイルはコアサテライトです。

貯蓄:メインの投資信託:お楽しみ枠=3:5:2

現在の資産内訳は以下のようになっています。

※オルカン・VT・VT・VOOをまとめてコアとしています。

今月のまとめ

1年の損益を振り返ってみましょう。

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9月と10月の暴落に引っ張られていますが、最終的に3,484,562円プラスで終わりました。

1月~3月に色々と個別株を売り買いしてみました。

会社の業績分析など、個別株の勉強はそれなりに楽しかったのですが、値動きが気になり過ぎて寝不足になったり、個別株の取引でマイナスを出したりもしました。

個別株に手を出さなければもっと順調に増えたのではないかと思いますが、その失敗があったからこそインデックス投資の良さに気付くことができました。

早めに小さな失敗を経験したことで大きな損失を出さずに済んだこと、身をもって経験したことを子供に教訓として伝えられることを考えると、良い勉強をしたと思っています。

またインデックス投資の本で勉強をして、自分の投資方法を固めた1年でもありました。

今年は投資方針を崩さずに、全自動で積み上げていきたいと思っています。

12月に読んで良かった本はこちら。

債券の保有については賛否両論ありますよね。この本を読んで、債券に投資すべきでない理由が1番納得できました。また、投資計画の立て方も非常に参考になります。

最後までお付き合い下さりありがとうございました。

みなさんの一年がGOOD LIFEとなりますように!

Lots of love ,  ステファニー




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ステファニー
ステファニーが運営する、ゆる暮らしブログ。 主に〚歯への投資〛〚SBI証券で積立NISA/米国ETF/米国個別株〛〚隠れアスペルガー/ADHD〛についてUPしています。