お金と投資の話

2021年11月 投資結果報告【配当金】【ポートフォリオ】【資産配分】

11月も終わりましたので、資産報告をさせていただきます。

先月の報告はこちら↓

投資方針

私が目標とする投資スタイルは、【安眠できる投資】です。

インデックス投資を中心にコアサテライト戦略で長期投資をしています。

貯蓄:メインの投資信託:お楽しみ枠=3:5:2

コアサテライト戦略について興味のある方はこちらがおすすめです

お金に関するできごと

子供のPCが壊れたため、中古のMacBookを購入。

資産全体の投資比率

現在の資産配分はほぼ横ばい。

10月末の比率は 株66%:現金34% でしたが、11月末の比率は株67%:現金33%となりました。

理想の比率7:3なので良い感じです。

市場の大幅下落に伴い、資産額が少し減ってしまいました。

売買記録

今月の米国市場の大値動きは以下の通りです。

今月は後半に相場が急落して、バーゲンセール状態でしたね。

今月の買付は、積立NISA・iDeCo・定期買付のオルカンにプラスして、VYMを20株購入しました。

もうちょっと購入しようと考えていましたが、「まだ下がるかなー」とのんびり構えているうちに購入のタイミングを逃してしまいました。

※iDeCoの買付をずっと表に入れていなかったことに今更気付き、今月から入れてみました。



今月の配当金

今月の配当金はありませんでした。

来月は配当月なので、12月に期待です。

銘柄別損益

今月は大幅に資産が減りました。

先月と比較してみましょう。

先月相場が好調でウホウホしていたのも束の間、一気に含み益が飛び去りました。

今月のtotal損益は2,330,541円です。

10月末の損益は2,807,545円だったので、1か月でマイナス 477,004円 となりました。

残念ですがこれが投資です。

今までの売却利益はこちらです↓

確定した利益+含み損益をTotalすると、3,514,857円プラスとなりました。

現在のポートフォリオ

相変わらず黙々とオルカンを積み立てています。

現在の比率はこんな感じです。

総資産の推移は横ばいです。

ちょっとヤキモキしますが、猛スピードで派手な利益を出す投資なんてありえません。

それは『投資』でなく『ギャンブル』です。

時間をかけてゆっくりお金を増やしていきましょう。

現在の資産内訳

おさらいしますが、私の投資スタイルはコアサテライトです。

貯蓄:メインの投資信託:お楽しみ枠=3:5:2

現在の資産内訳は以下のようになっています。

今月のまとめ

今月は市場の暴落があり、買い増しの好機となりました。

ただ、「株価を見計らって手動で購入する」「円をドルに替えるタイミングを見計らう」ことは、難しさとストレスが伴うことを実感しました。

配当金欲しさから米国ETFを購入していましたが、やはり投資信託をコツコツ積み立てるのが自分に合っているのかも知れません。

現在定期購入している投資信託は以下の3つです。

eMaxis slim 全世界(オルカン)200,000円
SBI・V・S&P50033,000円
eMaxis slim 全世界(除く日本) 23,000円

毎月合計256,000円分定期積立しています。

これ以外にVYMを10株程度購入しているので、月40万円弱投資に回していることになりますね。

既に5年分の生活費を現金として確保しているので、貯蓄に回せる分は全て投資費用です。

私は色々吟味した結果、オルカンを積み立てています。

けれど、今まで読んだ投資の本が推しているのはどれもVTIでした。

現在読んでいる厚切りジェイソン氏の『ジェイソン流お金の増やし方』でも、推しているのはやはりVTIです。

そんなこんなで本を読むたびに心が揺れるステファニー。

わかっているんです。全世界か全米かは本当にどっちでもいいってことを。

来年は投資にかける時間を今よりも減らすべく、今年中に投資を全自動化しようと思っております。

ではまた!

私が参考にしている投資方法はこちら↓

最後までお付き合い下さりありがとうございました。

みなさんのGOOD LIFEを願って。

Lots of love ,  ステファニー




ABOUT ME
ステファニー
ステファニーが運営する、ゆる暮らしブログ。 主に〚歯への投資〛〚SBI証券で積立NISA/米国ETF/米国個別株〛〚隠れアスペルガー/ADHD〛についてUPしています。