お金の話

2021年7月 投資結果報告【配当金】【ポートフォリオ】【資産配分】

7月も終わりましたので、現在の資産報告をさせていただきます。

先月の報告はこちら↓

2021年6月 投資結果報告【配当金】【ポートフォリオ】【資産配分】こんにちは。 6月も終わりましたので、現在の資産報告をさせていただきます。 先月の報告はこちら↓ https://go...

 

投資方針

私が目標とする投資スタイルは、【安眠できる投資】です。

インデックス投資を中心にコアサテライト戦略で長期投資をしています。

貯蓄:メインの投資信託:お楽しみ枠=3:5:2

 

コアサテライト戦略について興味のある方はこちらがおすすめです

つみたてNISA、iDeCoにも最適。100年人生時代、一生お金で困らないためのノウハウを満載!

 

お金に関するできごと

レート102.5に下がったタイミングで、30万円をドルに換金しました。

 

資産全体の投資比率

現在の資産配分は株60%:現金40%となっています。

先月の資産配分は株59%:現金41%でしたので、ほとんど変化がありません。

下の表を見ると、1月から順調に投資比率を大きくしていましたが、4月頃より横ばいになっています。

株価高騰により、今大きく仕込むのがちょっと怖い気持ちが反映されていますね。

今年中に資産3,000万円突破する予定ですが、車検など諸々の出費が大きく、なかなか3,000万円に届きません。

 

売買記録

今月中旬に米国市場の大幅下落がありました。

VYMは1株102$の指値で、5株購入予約を入れておきました。

この時の底値は一株101.48$で、現在は106.37$です。

底値に近い額で購入できましたが、「もっと下がったらたくさん購入しよう」と欲が出て5株しか購入することができませんでした。トホホ。

今月の買付はこの3つだけです↓↓↓

 

私が保有している米国ETFと株の2018年からの値動きを見てみましょう。

時々少し下がりながらも、大体は右肩上がりに推移してます。

そう考えると、やはり手堅い投資の本の著者たちが言うように、「買いたい」と思った時が買い時なのでしょうね。

暴落を待っていたら、投資の機会損失をしてしまうことになります。




 

今月の配当金

7月の配当はQQQだけでした。

現在までの配当金合計額は47,354円となっています。

 

 




銘柄別損益

含み益はETFと個別株で917,975円、NISAを含む投資信託で603,988円となっています。

今月のtotal損益は1,521,963です。

6月末の損益は1,505,116円だったので、1か月でプラス16,847円となりました。

 

そして、今までの売却利益はこちらです↓

確定した利益+含み損益をTotalすると、2,706,279円プラスとなりました。

 

現在のポートフォリオ

先月とほとんど変わっていません。

私は、ハイテク株のQQQ、高配当株のVYM・HDV・SPYD、個別株のMMMをサテライトというくくりにしています。

もう少しサテライトを増やす必要がありますが、どこを増やそうかなぁ。

インカムゲインを取るか、キャピタルゲインを取るか・・・。

好みの問題だと思います。

ただ、キャピタルゲインは今増えていても10年後に減っている可能性が十分にあります。

もちろん配当金には課税されるし、現地税を少しでも取り戻そうと思うなら確定申告が必要です。投資信託でひたすら自動再投資するのが一番賢い方法だという事もわかっています。

その上で、私の中でのキャピタルゲインは『絵に描いた餅』のように感じてしまうんですよね。そんなわけで結局、高配当株を買ってしまうと思います。

いや、サテライトなんだからもっと勝負に出た方がいいのかな。

それは仕事がひと段落する10月以降に考ることにします。

 

現在の資産内訳

おさらいしますが、私の投資スタイルはコアサテライトです。

貯蓄:メインの投資信託:お楽しみ枠=3:5:2

現在の資産内訳は以下のようになっています。

 

貯蓄比率をもう少し減らし、コアとサテライトをもう少しずつ増やす必要があります。

コアもオルカン・VT・VTIを保有しているので、どの部分を増やすか考え中です。

 

今月のまとめ

今月は仕事が忙しく、とにかく放置しただけです。

定期購入のNISAとiDeCoとオルカンが自動的に購入されましたが、自分でやったことと言えばVYMを5株購入しただけです。

今月の相場はほぼ横ばいでしたが、それでも含み益は16,847円増えているし、わずかながら配当金ももらえました。

投資をしていて良かったなぁと思います。

 

何もしていないのに、勝手にお金が増えるシステムを作る。

「バビロン大富豪の教え」の中で言われていた、「お金を働かせる」ということはこういうことなのだと実感しました。

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「投資を始めて〇か月で億り人!」みたいに派手ではありませんが、少しだけリスクを取って生活を豊かにするためにお金を働かせるということは実践できています。

仕事を持ち、副業をやり、投資もする。

そういう生活スタイルを維持していくために、無理のない範囲で現実的な投資をする。これが小心者の私には合っているようです。

 

 

 

私が参考にしている投資方法はこちら↓

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最後までお付き合い下さりありがとうございました。

 

 

みなさんのGOOD LIFEを願って。

Lots of love ,  ステファニー

 

 

 


ABOUT ME
ステファニー
ステファニーが運営する、ゆる暮らしブログ。 主に〚歯への投資〛〚SBI証券で積立NISA/米国ETF/米国個別株〛〚隠れアスペルガー/ADHD〛についてUPしています。