投資の話

2021年5月 投資結果報告【配当金】【ポートフォリオ】【資産配分】

こんにちは。

5月も終わりましたので、現在の資産報告をさせていただきます。

先月の報告はこちら↓

2021年4月 投資結果報告【配当金】【ポートフォリオ】【資産配分】こんにちは。 4月も終わりましたので、現在の資産報告をさせていただきます。 先月の報告はこちら↓ https://go...

 

投資方針

私が目標とする投資スタイルは、【安眠できる投資】です。

インデックス投資を中心にコアサテライト閃絡で長期投資をしています。

 

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お金に関するできごと

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資産全体の投資比率

現在の資産配分はこんな感じです。

順調に現金比率が下がっています。株57%:現金43%となっています。

1月の時点では株6%:現金94%だったので、かなり大胆な買い増しをしたのだなぁと改めて思いました。

グラフ上ではちょっとわかりにくいのですが、総資産額は1月に比べ190万円ほど増えました。

現金比率をもっと減らしていきたいところですが、ほとんどが子供の進学費用として別に考えているのと、暴落時に買い増しができる余力を残していきたいという気持ちから今の比率になっています。

 

 

売買記録

定期積立設定をしている、投資信託とETFだけの購入になりました。

 




 

今月の配当金

今月はQQQの配当金をもらいました。

配当金合計額は20,000円弱となりました。

 




銘柄別損益

含み益968,372円出ましたが、売却による損失が23,466円出ました。

今月のtotal損益は944,906円です。

 

そして、今までの売却利益はこちらです↓

確定した利益+含み損益をTotalすると、2,129,222円プラスとなりました。

 

現在のポートフォリオ

オルカンが投資額の半分近くを占めています。

けれど、投資信託はキャピタルゲインしか期待できないので、売りたいタイミングで暴落していれば含み益が消えてしまう可能性があります。

それに対し、ETF・個別株は『確定申告の煩わしさがある』『配当金から税金が引かれてしまう』というマイナスポイントがあっても、配当金は確実にもらえるものです。

投資に対するモチベーションを維持する意味でもインカムゲインは必要だと感じ、100%投資信託にはせずにETFにも投資しています。

今月のまとめ

先月損切りしたJCRファーマが大幅に値を上げてちょっとしょんぼりしましたが、色々と教訓を得ることができたので、後悔するのはやめておきましょう。

今月は途中米国市場の大幅下落もあり、一時QQQがマイナスとなりました。

毎月27日にVYMの定期買付設定をしているのですが、1株105ドルを切った5/13日に今月分を買ってしまおうか相当悩みました。

けれどこれが今月の底値かも知れないし、さらに下がるのかもしれない。

市場の動きは誰にもわかりません。

いつでも市場の動きを張り付いて見ている訳にもいきませんし、何より私の目標は安眠できる投資。

「せっかく定期買付にしているのに、その時の感情で買ったり買わなかったりするのはいかがなものか?」と考えて、今回は設定通りに買付けようと我慢しました。

結局106.96ドルで約定したのですが、5株で約1076円の差となります。

これを大きいとみるか小さいとみるかは人それぞれですが、どうしたら良かったのかイマイチ答えの出ないステファニーでした。

それ以外はほとんど株価をチェックすることなく過ごせました。

やりたいことがたくさんあるのでいい傾向とも言えますが、もうちょっと

 

 

 

最後までお付き合い下さりありがとうございました。

 

 

みなさんのGOOD LIFEを願って。

Lots of love ,  ステファニー

 

 

 


ABOUT ME
ステファニー
ステファニーが運営する、ゆる暮らしブログ。 主に〚歯への投資〛〚SBI証券で積立NISA/米国ETF/米国個別株〛〚ゆるりと幸せに生きるための知恵〛についてUPしています。