投資の話

2021年4月 投資結果報告【配当金】【ポートフォリオ】【資産配分】

こんにちは。

4月も終わりましたので、現在の資産報告をさせていただきます。

先月の報告はこちら↓

2021年3月 投資結果報告【配当金】【ポートフォリオ】【資産配分】こんにちは。 2019年リベ大の両学長と出会い、将来のことを真剣に考え始めたステファニーです。 SBI証券で口座を開設したの...

 

投資方針

私が目標とする投資スタイルは、【安眠できる投資】です。

インデックス投資を中心に長期投資をするつもりです。

今月のまとめ

塩漬けになっていたJCRファーマを損切りしたため、全世界に組み込まれている分を除いて国内への投資分はなくなりました。

損切りが遅かったためけっこう大きなマイナスとなりましたが、私が損切りした後もさらに下落を続けているため、これで良かったと思っています。

今月は、当面使う予定のない余剰資金を百万円単位で買付しつづけました。オルカンへの投資額がかなり大きくなったたのですが、ここで気づきがありました。

ETFや個別株は値動きが気になる上に、ちょっと利益が出ると売りたい気持ちを抑えるのが大変です。それに対し、投資信託は何日も損益を確認するのを忘れても平気だったのです。

投資で一番利益を出すのは、『忘れている人と死んだ人』とよく言われます。

「長期的な投資が一番効果的」ということを示す言葉ですが、私が長期投資を実現するためにはメインに投資信託を保有するのが良さそうだと感じました。

ただ、投資信託だけでは何だか物足りない。なのでメインのファンドと保有比率をまず決めて、リスク許容度の範囲内で自由に投資を楽しむための『お楽しみ枠』を作ることにしました。

ひとまず、以下の比率に決めました。

貯蓄:メインの投資信託:お楽しみ枠=3:5:2

これを決めてから、『コアサテライト戦略』という投資方法があることを知ったのですが、まさに私の決めた『メインファンド&お楽しみ枠』と同じものでした。

なので、自分で考えた戦略に自身が持つことができました。

 

コアサテライト戦略について興味のある方はこちらを

つみたてNISA、iDeCoにも最適。100年人生時代、一生お金で困らないためのノウハウを満載!

 

お金に関するできごと

自分メモなので、ここは通り過ぎちゃってください。

・新生銀行の解約完了
・楽天ゴールドカードから無印カードに切替完了

 

資産全体の投資比率

現在の資産配分はこんな感じです。

 

注)以下の金額は含まれていません。
・子供の大学進学費用の預金
・こども用投資

目標とする資産配分に近づいてきましたね。

 

 

売買記録

私が安心していられるのは投資信託ということが分かってきたので、買い増しはほぼ投資信託になりました。

VYMに関してはインカムゲインもキャピタルゲインも狙える安定した高配当なので、サテライト投資枠の中で買い増ししようとおもいます。

HDV・SPYDあたりの高配当株は、今は買い時ではないと判断しました。

大きく下がった時にサテライト枠の中で購入するつもりです。

個別株を2つ売却したので、残りはMMM・XOMの2つだけになりました。

JCRファーマで痛い思いをしたので、もう個別株は懲り懲りです。

私にとっての個別株はギャンブル性があるものでした。

※個人の感想なので、必ずしも個別株がギャンブルという訳ではありません。




 

今月の配当金

レートを109円として計算して、今月の配当金は3,028円になりました。

2021年のトータルは18,000円弱となっています。

税金で3割持って行かれるとしても、キャピタルゲインと比べて確実に手に入る物なので、少額でも嬉しいものです。

 




銘柄別損益

含み益968,372円出ましたが、売却による損失が23,466円出ました。

今月のtotal損益は944,906円です。

 

そして、今までの売却利益はこちらです↓

確定した利益+含み損益をTotalすると、2,129,222円プラスとなりました。

 

現在のポートフォリオ

 

注)以下の金額は含まれていません。
・子供の大学進学費用の預金
・こども用投資

 

 

 

 

最後までお付き合い下さりありがとうございました。

 

 

みなさんのGOOD LIFEを願って。

Lots of love ,  ステファニー

 

 

 



ABOUT ME
ステファニー
ステファニーが運営する、ゆる暮らしブログ。 主に〚歯への投資〛〚SBI証券で積立NISA/米国ETF/米国個別株〛〚隠れアスペルガー/ADHD〛についてUPしています。