投資の話

2021年3月 投資結果報告【配当金】【ポートフォリオ】【資産配分】

こんにちは。

2019年リベ大の両学長と出会い、将来のことを真剣に考え始めたステファニーです。

SBI証券で口座を開設したのをきっかけに、手数料の安い優良投資信託&ETF&個別株とのお付き合いを始めました。

 

目指す投資スタイル

最初は読んだ本のスタイルの真似で始まった私の投資ですが、実際に投資を始めてみると「これは違うな」とか「こういう方が自分らしい」ということがだんだんわかってきました。

 

現在私が目標とする投資スタイルは、ざっくりしてますが【安眠できる投資】です。

米国市場が開くのは23:30(サマータイム時で22:30)、日本に住む私たちにとってかなり遅い時間ですよね。

最初は値動きを見守るために睡眠時間を削り、翌日仕事のパフォーマンスが落ちたり体調が悪かったりという失敗を何度もしました。

夜更かししては翌日猛烈に後悔する(二日酔いみたい…)ということを繰り返し、深夜に起きていないとできない取引・見守っていないと不安で仕方ないような銘柄を保有するのはやめようと思いました。

バフェット太郎さんの本に影響を受けて米国高配当個別株に片足を突っ込んでいたのですが、数か月そんな生活を繰り返して、やっと私には合わないことがわかったのです。

 

 

睡眠は体だけでなく、心の健康にも欠かせないものです。

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今月のまとめ

ポートフォリオに関するできごと

・投資比率を上げるべく、積極的に買い増しをしました。

・インデックス投資(高配当ETFを含む)に切り替えるため、個別株の値動きを見ながら売却中。手持ちの個別株を国内株1・米国株5のうち米国株2銘柄を売却しました。

・アクティブファンドであるひふみ投信を全て売却し、口座も解約しました。

ひふみ投信の売却~口座の閉鎖までを時系列でまとめてみた この記事はこんな方におすすめ ・ひふみ投信の運用成績の実際を知りたい方 ・ひふみ投信を解約したい方 ・ひふみ投...

お金に関するできごと

自分メモなので、ここは通り過ぎちゃってください。

・未成年証券口座を開設
・iDeCo口座開設の手続き開始
・メイン銀行を地方銀行からSBI銀行に変更
・新生銀行の解約手続き開始

銀行が使いづらい問題をすっきりさせる|銀行の見直し&シンプル化計画私は現在、4つの銀行口座を持っています。 1.地方銀行 2.新生銀行 3.SBIネット銀行 4.ゆうちょ銀行 ...

・ツタヤカードプラスを解約し、yahoo!カードに切り替え
・楽天ゴールドカードの解約手続き開始
・子供のスマホを契約(mineo)
・子供チャレンジの頑張りシールを図書券6000円分に交換

退会して3年|進研ゼミ 努力賞ポイントの交換をしてみた【チャレンジ】【ベネッセ】 子供が赤ちゃんの頃から、ベネッセにお世話になっていました。 こどもチャレンジbaby→ぷち→ぽけっと→ほっぷ→小学講座&チ...

 

 

資産全体の投資比率

現在の資産配分はこんな感じです。

2020年4月に本格的に投資を始めるまでは、全体の98%が貯金でした。

今月はたくさん買い増しをしたので、いい感じに投資額が大きくなってきました。

注)以下の金額は含まれていません。
・子供の大学進学費用の預金
・こども用投資
・NISA・iDeCoの投資信託

1月、2月に比べると目標とする資産配分に近づいてきました。

 

 

売買記録

「投資額を拡大しなきゃ」という気持ちと、全体に相場が下がったこともあり活発な買い増しとなりました。

売却時の利益は税引き後です。

着々と個別株を売却しています。
残るは米国個別株3つと国内個別株1つ。全部プラスで売却したいです。




 

今月の配当金

レートを109円として計算して17588円になりました。

こうして配当金を改めて見ると、やっぱりありがたいなと思います。

それでもやっぱり、1社の命運に左右される個別株とはお別れしようと思っています。

ただMMMに関しては業績が右肩上がりで安定感があるので、買い増すまではしなくてもこのまま保有していようかなと考えています。

2020年は配当金を確定申告し忘れたので、2021年分はきちんと手続きしなきゃ。

 




銘柄別損益

トータルで50万円以上の含み益+売却益が248,722円出ました。

今月のtotal損益は707,004円です。

eMaxis slim全世界(オルカン)は、31日に購入したので±0となっています。

 

現在のポートフォリオ

米個別株の比率が大きいので、売却益を高配当ETFに回そうと思っています。
やっぱり配当金も好きなので。

結局、投資信託100%にすることはできなそうです。

注)以下の金額は含まれていません。
・子供の大学進学費用の預金
・こども用投資
・NISA・iDeCoの投資信託

目標は個別株のないポートフォリオですが、保有している国内個別株が低迷しているのでしばらくお付き合いしなくてはいけない予感です。

 

 

今後も理想の比率に近づけるよう、ゆるりと頑張っていきます!

最後までお付き合い下さりありがとうございました。

 

 

みなさんのGOOD LIFEを願って。

Lots of love ,  ステファニー

 

 

 




ABOUT ME
ステファニー
ステファニーが運営する、ゆる暮らしブログ。 主に〚歯への投資〛〚SBI証券で積立NISA/米国ETF/米国個別株〛〚隠れアスペルガー/ADHD〛についてUPしています。