お金の話

2021年2月現在のポートフォリオ|わたしの投資計画

投資は自分の性格や資産状況により違って当然です。なので、ポートフォリオに正解はありません。
でも、「他の人のポートフォリオはどんな風になっているの?」ってちょっと興味がありませんか?

今日は、私のポートフォリオを紹介します。

資金全体のバランス

現在の総資産は以下の通りです。

子供の大学入学の費用を、子供名義の通帳で全体の23%貯蓄しています。

こども用の貯金を私が使うことはないので普段は分けて考えていますが、トータルで見ると預金80%:投資20%と、預金の比率が大きすぎます。

 

とりあえず以下の比率を目指して投資額を増やしていく予定です。

今後は総資産の25%を預金として保有し、他は投資に当てようと思います。
預金額は3か月分の給与額でいいと言われていますが、私は年収以上の額を確保しています。
もう少し預金額を減らして、債券を購入にしてもいいのかな・・。とは思っています。

買うならこの本で推奨している銘柄で、日本で購入可能な銘柄一択です。

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こども用預金は、国立大学の6年間の学費程度の金額はそのまま銀行に預け、他は余剰資金として投資に回すつもりです。
現在子供用の未成年口座を開設する手続き中なので、一緒に投資の練習を行い、20歳になったら自分で運用させます。




ポートフォリオ

資産のうち20%は以下のバランスで運用しています。

現在保有している銘柄は以下の通りです。

ETF
1.HDV:配当水準が比較的高位の銘柄で構成
2.VYM:配当利回りが市場平均を上回る銘柄で構成
3.VT:米国を含む先進国&新興国約47ヵ国の約8,000銘柄で構成

米国個別株
4.IBM
5.3M
6.エクソンモービル
7.コカコーラ
8.AT&T

積立NISA
9.SBIバンガードS&P500(VOO)
10.楽天全米株式インデックスファンド(VTI)

11.ひふみ投信:国内投資信託

12.国内個別株:JCRファーマ

12銘柄も保有していました。

積立NISAで購入している投資信託2つは、配当が再投資になっているので手がかかりません。けれど、あまり銘柄数が増えると管理が行き届かなくなるので、今後はひふみ投信と国内個別株は売却し、ETF3/投資信託2/米国個別株5のトータル10でやって行こうかなと考えています。

 

今後のポートフォリオは。

こんな感じで全体の35%を個別株にして、ETF中心で保有していきたいですね。

投資方法は、積立投資でも完全な一括投資でもなく、50万円~100万円程度の金額を買い増していく方法を取ると思います。

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手持ちの資産がある程度投資出来たら、月々の給与を積立投資していく予定です。

 

 

最後までお付き合いありがとうございました。

自分の性格・投資スタイル・資産状況をしっかりと把握し、投資は無理のない範囲で行いたいですね。



みなさんのGOOD LIFEを願って。

Lots of love ,  ステファニー

 

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